Valutna FORWARD transakcija sa depozitnim pokrićem

Opis

Valutna Forward transkcija sa depozitnim pokrićem je devizni terminski ugovor o kupoprodaji dve valute (jedna je dinar, a druga je strana valuta) i predstavlja ugovor o prodaji jedne valute za drugu na odredjeni datum u budućnosti. Kurs po kome klijent prodaje devize je izveden iz tržišne cene u trenutku zaključenja posla i razlike u kamatnim stopama na valute kojima se trguje za period do dospeća.

FORWARD KURS= SPOT KURS +/- SWAP POENI

Transakcija se dogovara tako da klijent uplaćuje dogovorenu sumu na dan sklapanja ugovora a banka protivvrednost na dan saldiranja transakcije. Na deponovanu sumu banka plaća kamatu u skladu sa trenutnim kretanjima na tržištu novca.

Valutna FORWARD transakcija sa depozitnim pokrićem ne zahteva da klijent ima odobrenu kreditnu liniju pa je dostupna svakom pravnom licu koje ima otvoren dinarski i devizni račun u Piraeus banke.

Rečnik pojmova

• Forward kurs: Kurs za koji se klijent obavezuje da će platit na dogovoreni dan u budućnosti.
• Spot kurs: Kurs koji na tržištu važi za kupoprodaju valuta na dan, tj. u trenutku ugovaranja transakcije.
• Swap poeni: Ukalkulisana razlika u kamatnim stopama valuta u kojima se transakcija obavlja, koja se dodaje na spot kurs.